المهام الرئيسية لمستشار التأمين:

1. تحليل احتياجات العملاء:

• التواصل مع الزبناء لفهم وضعهم المالي، العائلي، والصحي.
• تقييم المخاطر المحتملة واقتراح التغطيات المناسبة حسب طبيعة العميل (أفراد أو شركات).

• شرح أنواع التأمين المختلفة (تأمين على الحياة، التأمين الصحي، التأمين على الممتلكات، التأمين على السيارات...).
• توضيح شروط وأحكام العقود، وحدود التغطية، والاستثناءات.

• تقديم عروض أسعار دقيقة ومنافسة.
• ملء استمارات الاشتراك وإنشاء عقود التأمين بالتنسيق مع شركات التأمين.

• التأكد من رضا العملاء بعد الاشتراك.
• تجديد العقود، تحديث المعلومات، وتقديم المساعدة في حالات التغيير (زواج، شراء سيارة جديدة، انتقال سكني...).

• استقطاب عملاء جدد وتحقيق أهداف المبيعات الشهرية أو السنوية.
• اقتراح منتجات جديدة بناءً على احتياجات السوق.

• مساعدة العملاء في تقديم طلبات التعويض.
• التنسيق مع الجهات المختصة لتسريع المعالجة.

• احترام القوانين المحلية المتعلقة بالتأمين والخدمات المالية.
• ضمان حماية بيانات الزبائن والعمل وفق أخلاقيات المهنة.

• مواكبة تطورات السوق ومنتجات التأمين الجديدة.
• حضور الدورات التكوينية المعتمدة للحفاظ على رخصة المستشار التأميني.

الشروط والمؤهلات المطلوبة:

1. المؤهلات الأكاديمية:

• الحصول على تقني متخصص في محاسبة، إدارة وإحصاء

2. الخبرة المهنية:

• يُفضل التوفر على تجربة لا تقل عن سنتين في مجال التأمين أو الخدمات المالية أو الاستشارة.
• المعرفة الجيدة بمنتجات التأمين المختلفة (تأمين الأفراد، تأمين المؤسسات، تأمين الحياة، الصحي، السيارات...).

3. المهارات اللغوية:

• إتقان اللغة الفرنسية أو الإنجليزية حسب المقاطعة المستهدفة.
• يُعتبر التمكن من اللغتين معًا (فرنسية + إنجليزية) ميزة إضافية مهمة، خاصة في مقاطعة كيبيك أو أونتاريو.

4. الكفاءات التقنية والمهنية:

• مهارات عالية في التواصل، الإقناع، التفاوض، وخدمة الزبناء.
• قدرة على تحليل احتياجات الزبائن وتقديم حلول مخصصة.
• التوفر على حس التنظيم والدقة والالتزام بالمواعيد.
• الإلمام باستخدام أنظمة إدارة الزبناء (CRM)، وبرامج أوفيس (Word, Excel, Outlook...).

5. شروط إضافية مهمة:

• التوفر على رخصة ممارسة مهنة مستشار تأمين صادرة عن الهيئة المعنية في كندا أو الاستعداد للحصول عليها بعد التوظيف (بعض الشركات تقدم تكوينًا داخليًا).
• استعداد للعمل بشكل ميداني أو عن بعد حسب طبيعة الشركة.
• الاستعداد للاندماج في بيئة عمل متعددة الثقافات.
• احترام القوانين والمعايير الأخلاقية لمهنة التأمين في كندا.